El Servicio de Administración Tributaria (SAT) ha emitido, desde hace tiempo atrás, información crucial para los adultos mayores que reciben la Pensión Bienestar y otros ingresos relacionados con jubilaciones y pensiones. Este mensaje es especialmente relevante en un contexto donde la claridad en las obligaciones fiscales es fundamental para garantizar el cumplimiento adecuado y evitar sanciones innecesarias. El SAT ha enfatizado que, aunque muchos de estos ingresos están exentos del pago de impuestos sobre la renta (ISR), existen límites y condiciones que deben ser comprendidos por los beneficiarios.
La exención del ISR se aplica a los ingresos derivados de jubilaciones, pensiones, haberes de retiro, y pensiones vitalicias u otras formas de retiro, provenientes de diversas fuentes como la subcuenta del seguro de retiro, cesantía en edad avanzada y vejez, tanto bajo la Ley del Seguro Social como la Ley del ISSSTE. Esta exención cubre hasta 1,443.3 pesos diarios o 43 mil 299 pesos al mes. Es importante señalar que se aplica a la totalidad de los ingresos, sin importar si provienen de uno o más patrones.
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El SAT también aclara que para ingresos recibidos en una sola exhibición, como pagos por jubilación o pensiones, la exención del ISR se extiende hasta por un monto de 3 millones159 mil 097.20 pesos anuales. En casos donde los ingresos superen este límite, el impuesto se calculará solo sobre el monto que exceda la cantidad exenta. Por ejemplo, si un pensionado recibe 50 mil pesos al mes, estará exento de pagar ISR por los primeros 43 mil 299 pesos, debiendo contribuir únicamente sobre los 6 mil 701 pesos restantes.
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El SAT no solo se centró en la explicación de las exenciones, sino que también proporcionó orientación sobre cómo los contribuyentes pueden optimizar su carga fiscal. Los adultos mayores pueden aplicar diversas deducciones personales que permiten reducir el impuesto a cargo. Entre estas deducciones se incluyen gastos médicos, donativos, colegiaturas e intereses hipotecarios, entre otros. Este tipo de deducciones puede ser una herramienta valiosa para disminuir la cantidad final a pagar, siempre y cuando se realicen dentro de los límites establecidos por la ley.
Para aquellos adultos mayores que reciben la Pensión Bienestar y otros ingresos exentos, es crucial mantener una documentación detallada y actualizada de todos los ingresos y deducciones. Esta documentación es esencial no solo para el correcto cálculo de impuestos, sino también para responder adecuadamente en caso de requerimientos de información por parte del SAT.
El SAT reiteró la importancia de la transparencia y el cumplimiento de las obligaciones fiscales, y de cómo una adecuada planificación y registro pueden ayudar a evitar problemas futuros.
Este mensaje del SAT también pone de manifiesto la necesidad de una mayor educación fiscal entre la población, especialmente entre los adultos mayores. Comprender las exenciones, deducciones y responsabilidades fiscales puede parecer complicado, pero es fundamental para proteger los derechos y recursos de los pensionados.
El SAT anima a los beneficiarios de la Pensión Bienestar a buscar asesoría fiscal si tienen dudas sobre sus obligaciones, y a utilizar los recursos disponibles, como los portales y líneas de atención del SAT, para obtener información precisa y oportuna.
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