Diariamente se registran alrededor de 15,000 fraudes en México, según un estudio del Instituto Belisario Domínguez (IBD). Esta cifra alarmante pone de manifiesto la necesidad de que los ciudadanos tomen medidas preventivas para protegerse contra una amplia gama de delitos financieros, incluyendo fraudes, extorsiones, suplantación de identidad y robo de información.
El panorama de los fraudes en México es diverso desde los 'montadeudas' hasta las pirámides financieras y las llamadas de extorsión, los delincuentes utilizan una amplia variedad de estrategias para engañar a las personas y obtener beneficios económicos ilegales. Además, la suplantación de identidad y los fraudes cibernéticos se han vuelto cada vez más comunes en la era digital.
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De acuerdo con el documento “El fraude en México: daños patrimoniales y trabajo legislativo para enfrentarlo “ elaborado por el IBD y con información de la firma SAP Concur, los delitos financieros más comunes en el país son los relacionados al fraude por gastos inflados o ficticios, malversación de fondos, no reportar los libros contables el ingreso por ventas (Skimming), fraude por rol de pagos, desviaciones, falseo de balances financiero, corrupción, sobornos y evasión de impuestos.
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El estudio del IBD identificó las entidades federativas más afectadas por los fraudes en el periodo de enero a mayo de 2023, siendo 5 estados los que concentran más las denuncias por las actividades delictivas.
- Ciudad de México: 9,651 casos
- Estado de México 6,002 casos
- Jalisco 4,077casos
- Chihuahua 2,276 casos
- Nuevo León 2,176 casos
Por otro lado, estados como Nayarit, Chiapas, Quintana Roo, Yucatán y Tlaxcala reportaron un menor número de casos como se muestra en el siguiente gráfico:
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre diversos fraudes cibernéticos dirigidos a cuentahabientes de instituciones financieras. Por lo tanto, es esencial que las personas estén al tanto de las amenazas en línea y tomen medidas de seguridad adecuadas, como el uso de contraseñas seguras y la verificación de la autenticidad de los sitios web y correos electrónicos.
Consejos para la prevención de fraudes
- Mantén tu información personal segura: no compartas información sensible, como números de tarjetas de crédito o contraseñas, por correo electrónico o teléfono, a menos que estés seguro de la autenticidad de la solicitud.
- Sospecha de ofertas demasiado buenas para ser verdad: los estafadores a menudo utilizan premios falsos o inversiones con rendimientos exagerados para atraer a sus víctimas.
- Verifica la identidad de las personas o empresas: antes de proporcionar información o realizar transacciones en línea, verifica la autenticidad de la entidad o persona con la que estás tratando.
Cifra negra de las denuncias
El análisis también resalta la que muchas víctimas de fraudes y extorsiones no denuncian estos delitos, lo que crea lo que se conoce como "cifra negra". Esto significa que las estadísticas oficiales pueden no reflejar la verdadera magnitud del problema.
Tan solo en el Congreso, durante la LXV Legislatura, se han presentado 16 iniciativas relacionadas con el tema de los fraudes, algunas de las cuales están pendientes de análisis y discusión
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