Desafortunadamente, la cuesta de enero representa una oportunidad que las personas dedicadas a los fraudes financieros suelen aprovechar para engañar a las personas que necesitan dinero. Esto con el fin de obtener un beneficio económico a su favor a costo del bolsillo de otras personas.
En lo que va de enero a noviembre de 2021, 181 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de identidad, ya sea de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos. Hoy la CONDUSEF informa de nueve casos más que se han detectado en este 2022. Si necesitas dinero de manera urgente, te damos a conocer el modus operandi de las financieras fraudulentas que ofrecen los falsos créditos express .
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¿Cuál es el modus operandi de los falsos créditos express?
De acuerdo con el comunicado de la CONDUSEF, el modus operandi de los suplantadores de créditos express, es usualmente el siguiente:
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- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos exprés, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito express, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del préstamo exprés, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito express y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
¿Cuáles son las nueve instituciones financieras suplantadoras de identidad detectadas que ofrecen créditos express?
Según la CONDUSEF, las nueve empresas suplantadoras detectas recientemente son 1 Institución de Seguros, 1 Institución de Banca Múltiple y 7 SOFOM, E.N.R, conforme a los siguientes nombres:
- OPORFIN
- MR. Presta
- Corporación Financiera de Arrendamiento
- Confipres o Confiamigo
- Promoviendo tu Futuro, Beecapital, ASECFI o Tu Economía en Movimiento
- Sofomax
- Berkley
- AJM Servicios Integrales de la Huasteca
- Banco ABC Capital México
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