El sistema bancario mexicano implementará cambios importantes en 2026 para reforzar la seguridad financiera y la prevención de operaciones ilícitas.
La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que, a partir del 1 de julio de 2026, los bancos aplicarán un nuevo requisito para realizar depósitos y retiros en efectivo por cantidades elevadas.
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La medida forma parte de una estrategia nacional para fortalecer los estándares de vigilancia, prevenir delitos financieros y modernizar el sistema bancario, en línea con prácticas internacionales.
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¿Qué cambia en 2026 para depósitos y retiros en efectivo?
El anuncio de la ABM establece que, a partir del 1 de julio de 2026, cualquier persona que realice depósitos o retiros en efectivo por montos superiores a 140 mil pesos deberá presentar una identificación oficial vigente.
La medida aplica únicamente a operaciones realizadas en ventanilla o sucursal y tiene como objetivo fortalecer la verificación de identidad en transacciones de alto valor.
Esto es lo que debes saber sobre el nuevo requisito:
- Aplica a depósitos y retiros en efectivo hechos en sucursal.
- Se activa en montos mayores a 140 mil pesos.
- El cliente deberá presentar una identificación oficial vigente (INE, pasaporte u otra aceptada por el banco).
- La operación deberá realizarla el titular de la cuenta, no un tercero.
- Si el cliente no presenta la identificación, el banco no podrá procesar la operación.
El cambio busca prevenir la suplantación de identidad, reducir riesgos de fraude y reforzar los controles contra lavado de dinero y financiamiento ilícito.
¿Por qué los bancos implementarán este nuevo requisito?
La ABM explicó que este protocolo responde a recomendaciones nacionales e internacionales para mejorar la seguridad del sistema financiero.
En los últimos años, autoridades mexicanas e internacionales han exigido controles más estrictos sobre el uso de efectivo, especialmente en operaciones grandes.
Además, los bancos mexicanos se sumarán a una plataforma tecnológica de intercambio de información en tiempo real, diseñada para detectar operaciones inusuales y fortalecer los procesos de identificación.
La medida también busca impulsar la digitalización de la economía, ya que el uso de efectivo puede representar riesgos asociados con delitos financieros, asaltos o evasión fiscal.
En paralelo, instituciones como BBVA, Banamex, Santander, HSBC, Banorte e Inbursa deberán integrar sistemas biométricos como huella digital, reconocimiento facial o escaneo de iris, aunque su implementación dependerá de cada banco.
Preguntas frecuentes
- ¿Desde cuándo será obligatorio presentar identificación para depósitos o retiros en efectivo?
A partir del 1 de julio de 2026, únicamente para operaciones mayores a 140 mil pesos.
- ¿Qué documento pedirán los bancos?
Una identificación oficial vigente y, según el banco, algún dato biométrico.
- ¿Por qué los bancos implementarán estas medidas?
Para reforzar la seguridad de los usuarios, prevenir delitos financieros y cumplir con estándares internacionales de transparencia.
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