Condusef lanza importante mensaje a a clientes de Profuturo y otras instituciones financieras por FRAUDE

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta urgente dirigida a los clientes de Profuturo y otras instituciones financieras en México. Este mensaje surge ante el creciente número de casos de fraude relacionados con la suplantación de identidad de entidades financieras, una práctica que ha dejado a muchas personas vulnerables y con pérdidas económicas significativas. Según los informes más recientes, esta problemática ha afectado a 49 instituciones financieras hasta julio de 2024, lo que representa un grave riesgo para los usuarios de servicios financieros en el país.

El modus operandi de los defraudadores consiste en hacerse pasar por instituciones financieras legítimas utilizando sus nombres comerciales, logos, y en algunos casos, incluso sus datos fiscales o administrativos. Estos delincuentes se aprovechan de la confianza que los usuarios depositan en las instituciones registradas, modificando ligeramente los nombres, colores o formas de los logotipos para confundir y engañar al público. Una vez que logran ganar la confianza de sus víctimas, solicitan información personal a través de WhatsApp, mensajes de texto o aplicaciones móviles, poniendo en riesgo datos sensibles.

Otro aspecto alarmante de estos fraudes es la solicitud de anticipos en efectivo o mediante depósitos a cuentas bancarias a nombre de personas físicas o empresas que no tienen relación con la institución financiera que se está suplantando. Los defraudadores piden estos anticipos bajo el pretexto de gestionar créditos, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía. Sin embargo, una vez que las víctimas realizan los depósitos, no reciben el crédito prometido y los estafadores desaparecen sin dejar rastro, dejando a las personas en una situación de indefensión y con pérdidas económicas importantes.

¿Cuáles entidades financieras fueron víctimas de suplantación?

El Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres) es un registro de carácter público creado por ministerio de ley (Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros), cuyo objetivo principal consiste en proporcionar información corporativa y general de las instituciones financieras que son competencia de la Condusef.

Permite conocer al público en general información relativa a las instituciones financieras tales como su domicilio, estatus (situación jurídico administrativa), capital mínimo fijo, etc., datos todos que representan la información mínima que se requiere conocer de cada institución financiera para el efecto de su contratación. A pesar de que algunas están registradas en esta lista, de acuerdo con el reporte de la Condusef, las siguientes instituciones han sido afectadas por la suplantación o uso indebido de su identidad:

Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.):

• ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ALTA650, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ANÁLISIS, FILTRO E ÍNDICES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• APOYO FRAME, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARLAV FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ARRENDAMIENTOS OPERATIVOS IMPULSA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AYUDA FACIL, SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BLOCKFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• BOCAV, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CASHPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CONTANGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DEALCORP MX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRENDIMIENTOS MAUSSAN Y GONZÁLEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EMPRESA MEXICANA DESARROLLANDO EL FUTURO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ESCALABILIDAD EMPRESARIAL EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EZY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMIENTO PARA BIENESTAR Y DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMOS TUS METAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA ARSESA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GOLDBERG & ZOGOVIC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO PIDECO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• IMPULSORA DE NEGOCIOS EVER THINK, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• KOMATSU FINANCE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• LIMÓN TESORO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• M&G TECNOSOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• METAFINANCIERA MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• MEX-FACTOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• NEWPORT FINANCIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PASEFI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PERALTA SOLUCIONES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• RED IMPULSORA AL DESARROLLO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• STRUCTURA CAPITAL MANAGEMENT, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• TIVEG, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VALUBY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ZÉNDERE FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo:

• CAJA INMACULADA SOCIEDAD COOPERATIVA DE AHORRO Y PRÉSTAMO DE RESPONSABILIDAD LIMITADA DE CAPITAL VARIABLE
• COOPERATIVA ACREIMEX, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.

Sociedades Financieras Populares:

• OPCIONES EMPRESARIALES DEL NORESTE, S.A. DE C.V., S.F.P.
• SAVVI FINANCIEROS, S.A. DE C.V., SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR

Afore:

• PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.

Instituciones de Seguros:

• AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.

Instituciones de Financiamiento Colectivo:

• FINTIGO, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO

Instituciones de Fianzas:

• CESCE MÉXICO, S.A. DE C.V.

Recomendaciones de la Condusef para evitar ser víctima de fraude

Para evitar caer en este tipo de fraudes, la Condusef recomienda no proporcionar información personal a través de redes sociales o aplicaciones móviles, no realizar anticipos de dinero antes de recibir un crédito, y verificar siempre que la institución financiera esté registrada en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES). Además, es importante leer cuidadosamente cualquier documento antes de firmarlo y asegurarse de que la página de internet sea segura y auténtica.

Los usuarios pueden contactar a la Condusef para obtener más información o reportar cualquier intento de fraude al número 55 53 400 999 o visitando su página web oficial.

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