La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) dio a conocer de manera reciente 21 casos nuevos sobre empresas fantasma que han suplantado la identida de financieras debidamente establecidas, de acuerdo con el organismo gubernamental, esto lohacen con el fin de afecta económicamente a los usuarios.
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Esto lo logran al ofrecerles falsos préstamos utilizando el nombre y datos de la institución financiera que han suplantado, la Comisión Nacional advierte que de enero a octubre de este año, 160 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos y a esta lista se suman 21 nuevas suplantaciones:
- 2 Uniones de Crédito
- 1 Sociedad Financiera Popular
- 18 SOFOM, E.N.R, de las cuales 11 tienen su domicilio en la Ciudad de México, dos en los Estados de México y de Veracruz, y otras 6 en diversas entidades del país.
¿Cuál es el modus operandi de los falsos créditos o préstamos?
La CONDUSEF resalta como primer y principal signo de alerta lo siguiente: Si te piden dinero antes de darte el crédito, es un fraude. Sin embargo algunas de las otras formas de reconocer a una empresa fantasma que ha suplantado la identidad de una financiera o simplemente te va a estafar al momento de ofrecerte un crédito son las siguientes señales:
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
¡Toma tus precauciones no caigas en esta estafa!
La CONDUSEF también brinda las siguientes recomendaciones para que nadie más caiga en esta estafa y así pueda tener cuidado con su dinero:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
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