Con el afán de hacer una mejor recaudación de impuestos, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) se va por “los peces gordos”, sin embargo, te conviene tener muy claro que toda transacción bancaria, incluso aquellas cuentas de “saldazo” del Oxxo puede ser fiscalizada por la autoridad.
Una vez entendiendo este punto, será fácil entender el por qué deberás de tener más cuidado con los movimientos bancarios que realices y que podrían hacerse ver como sospechosos ante el SAT.
En entrevista para Milenio, Erasmo Nevarez, especialista fiscal y ex presidente del Colegio de Contadores Públicos de La Laguna, señaló que todo depósito en una cuenta bancaria, se presume ingreso por parte de la autoridad fiscal, por lo que podrías tener problemas incluso con los regalos navideños que hagas en depósito.
¿Qué transacciones podrían ser sospechosas para el SAT?
En Heraldo Binario ya te habíamos informado acerca del nuevo problema con las transferencias bancarias, ya que el SAT podría identificar como un ingreso el simple traspaso de dinero de una cuenta a otra. La ley no establece montos mínimos ni máximos, son cualquier depósito.
Si te depositan un dinero como regalo de Navidad, podría suceder que la autoridad fiscal detectará ese movimiento en tu cuenta bancaria y lo va a considerar como un ingreso y exigirá el pago de impuestos determinados bajo el concepto de “Determinación Presuntiva”.
Si es tu caso y llegas a recibir una notificación al respecto, deberás proceder a hacer una aclaración ante el SAT, donde se señala que el dinero procede de una fuente que ya pagó sus contribuciones, por lo que son recursos que no deben considerarse ingresos y están exentos del pago de impuestos.
¿Cómo hago una aclaración ante el SAT?
Para que puedas demostrar ante la autoridad fiscal que el depósito que te hicieron no se trata de un ingreso,debes ingresar a MI Portal o al Buzón Tributario en la página del SAT y entregar la documentación solicitada:
- Estados de cuenta
- Papeles de trabajo
- Copia del recibo en donde se especifique el monto y la cuenta de donde proviene el depósito
- Forma de pago
- Número de cheque o reporte de transferencia
- Número y nombre de la cuenta bancaria abierta a tu nombre
Recuerda que el SAT te puede fiscalizar movimientos hasta con 5 años de antigüedad, por eso es indispensable que te mantengas al día en cuanto a tu contabilidad.
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