Este martes 29 de marzo, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta por un caso más de una Sociedad Financiera de Objeto Múltiple o SOFOM que ha sufrido suplantación por parte de un tercero.
La empresa en cuestión es Economízate S.A de C.V., SOFOM, E.N.R., registrada debidamente en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).
La institución financiera afectada denunció ante la Condusef que descubrió que terceros no autorizados han suplantado su identidad para engañar a los usuarios. La empresa aclaró que actualmente NO está otorgando créditos debido a una reestructura comercial.
Ante esta situación, la Condusef instó a los usuarios a mantenerse alerta en caso de que alguna persona o empresa que esté suplantando el nombre de Economízate les pida anticipos, enganches o montos iniciales para otorgarles un producto financiero. Además, por medio de sus redes sociales, la dependencia recalcó que la SOFOM víctima de suplantación NO solicita anticipos.
¿Cómo actúan los suplantadores?
A fin de evitar que más personas interesadas en obtener un crédito en una SOFOM caigan en las redes de estos ciberdelincuentes, la Condusef reveló su ‘modus operandi’:
- Una persona contacta vía telefónica o por redes sociales a las posibles víctimas para ofrecer créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utiliza información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Recomendaciones de la Condusef para evitar estafas
Para evitar caer en este tipo de estafas, es indispensable que los interesados verifiquen los datos de la SOFOM con la que piensan interactuar a través del SIPRES. La Condusef emitió las siguientes recomendaciones:
- No contrates préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto: seguro, comisión o gestión del crédito
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos
¿Cómo puedo verificar una SOFOM en el SIPRES?
Un paso indispensable a la hora de solicitar un crédito en una SOFOM es verificar que efectivamente esté registrada ante la Condusef, para ello puedes hacer uso del SIPRES. Solo sigue los siguientes pasos:
- Ingresa al sitio del SIPRES. Dale CLIC AQUÍ
- Digita los datos de la entidad o empresa financiera que quieras buscar: Nombre corto o razón social, sector al que pertenece la entidad financiera (Afore, Banco, SOFOM, Casa de Bolsa, Fintech, Sofipo, etc.), estado de la República de registro
- Al proporcionar estos datos el SIPRES te arrojará la información sobre la entidad financiera y conocerás su operación y si se encuentra regulada o no.
Sigue las recomendaciones de la Condusef y evita caer en este tipo de estafas. Cuida tu dinero.
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