El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anuncio que ya tienen definidos los nuevos estándares regulatorios para Bitcoin, otras criptomonedas y proveedores de servicios de activos digitales. El organismo tiene programado publicar su guía el 28 de octubre. Sin embargo, expertos en el sector advierten que esta regulación podría vulnerar la privacidad de los usuarios. Esto es lo que sabemos.
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¿En qué consiste la regulación de los criptoactivos?
Asimismo, uno de los enfoques más relevantes de esta regulación internacional se centra en la “regla de viaje” y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), según un informe presentado el 21 de octubre. Además, el GAFI confirmó que tienen definida una guía para la “concesión de licencias y el registro de los VASP”.
“Esta guía actualizada está destinada a ayudar a los países y al sector privado a implementar los estándares del GAFI. El GAFI espera que los países y el sector privado implementen los estándares sobre activos virtuales y VASP lo antes posible”, explicó GAFI.
¿Qué es y en qué consiste la regla de viaje del GAFI?
Apropósito de la “regla de viaje”, el documento establece “principios de intercambio de información y cooperación entre los supervisores de VASP”. Se?trata de?una normativa que?debe ser?adoptada por?los proveedores de servicios con activos virtuales, entre ellos los?exchanges.
De esta manera, el objetivo es?compartir?información?entre ellos sobre los?usuarios?que realicen operaciones que rebasen los 1,000 dólares (unos 20,195 pesos mexicanos).
¿Qué son los VASP?
En tanto que los VASP o proveedores de servicios de activos virtuales, son todos aquellos servicios que operan como plataformas de intercambio, soporte o desarrollo de criptomonedas.
GAFI vigilará la ruta de los criptoactivos
En este contexto, el Grupo también estará al tanto de los movimientos que ocurren en sectores como los tokens no fungibles (NFT) y las finanzas descentralizadas (DeFi).
Así, el organismo estará atento y vigilará de cerca los activos virtuales, con el objetivo de detectar cualquier “cambio que requiera una mayor revisión o aclaración” basada en la nueva guía. La vigilancia incluye a las stablecoins, monedas digitales (también llamados tokens), los NFT y DeFi.
¿Qué es el GAFI?
Cabe recordar que el GAFI es un?grupo?internacional dedicado a combatir el lavado de capitales y el financiamiento de los grupos criminales a nivel global.?
Aunque las recomendaciones del organismo no son normativas, es decir, no establece leyes ya que estas son responsabilidad de cada jurisdicción. Sin embargo, los países miembros por lo general acatan las recomendaciones del Grupo con el fin de evitar ser sancionados”.
Regla de viaje vs privacidad
Ahora bien, la regla de viaje propuesta por GAFI es una de las regulaciones más cuestionadas por especialistas en criptomonedas, porque la consideran una vulneración a privacidad de los usuarios.
En ese tenor, Coin Center, organización que defiende los derechos de los usuarios sobre las redes blockchain abiertas, sostiene que la regla viola la privacidad de los usuarios de Bitcoin, otras criptomonedas y proveedores de servicios, incluso de los que permiten intercambios P2P.
Además, según Criptonoticias, otros consideran que las actuales medidas antilavado de dinero, propuestas por el GAFI,?han derivado en la?exclusión financiera, fricciones comerciales, mayor burocracia, falta de adecuación normativa y violación a la privacidad, entre otras consecuencias.?
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